[심플 미국 주식] 유나이티드헬스 그룹 (UNH)

미국 기업 분석 리포트

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안녕하세요?

오늘도 미국 기업 하나 알아보고 가겠습니다.

이 페이지는 개인적으로 공부를 하기 위해 만들었습니다.

내용이 주관적일 수 있습니다. 참고해 주세요.

 

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오늘의 기업

유나이티드헬스 그룹 (UNH)

 

1. 기업 개요 및 차트

일단 기업의 최근 차트입니다,. 차트를 보면 여러 가지 사실을 알 수 있습니다. 최근 주가 향방이 어떤지 올랐는지 내렸는지 등등을 알 수 있죠. 하지만 여기서 중요하게 보아야 할 부분은 거래량입니다. 주가가 최근 올랐다고 해도 거래량이 받쳐주지 않으면 금방 다시 내려올 수 있습니다. 즉 거래량과 주가 향방 둘 다 확인하셔야 합니다. 차트 보고 이 기업에 대해서 탐구해 보세요.

 

 

 

 

2. 손익계산서

 

 

 

$수익: 손익계산서는 회사가 주요 사업 활동을 통해 창출한 총 수익을 나타냅니다. 수익은 회사의 제품이나 서비스 판매 능력을 반영하므로 매우 중요합니다.

 

$매출원가(COGS): COGS는 회사가 판매하는 상품 또는 서비스 생산과 관련된 직접 비용을 나타냅니다. 여기에는 원자재, 인건비, 제조 간접비 등의 비용이 포함됩니다. COGS를 분석하면 회사의 생산 프로세스 효율성과 비용 관리 능력을 평가하는 데 도움이 됩니다.

 

$총 이익: 총 이익은 총 수익에서 원가를 뺀 값입니다. 다른 비용을 고려하기 전에 회사의 핵심 사업 운영의 수익성을 반영합니다.

 

$운영 비용: 운영 비용에는 급여, 임대료, 공과금, 마케팅, 관리 비용 등 사업을 운영하면서 발생하는 다양한 비용이 포함됩니다. 운영 비용을 분석하면 회사 관리 및 비용 통제 조치의 효율성을 평가하는 데 도움이 됩니다.

 

$영업이익: 영업이익은 매출총이익에서 영업비용을 뺀 값입니다. 이자, 세금 등 영업외 항목을 제외한 회사의 주요 영업활동에서 발생한 이익을 나타냅니다.

 

$순이익: 순이익은 수익이라고도 하며 세금, 이자, 기타 영업 외 비용을 포함한 모든 비용을 공제한 회사의 총 이익을 나타냅니다. 이는 회사의 전반적인 수익성을 반영합니다.

$주당순이익(EPS): EPS는 회사의 주당 수익성을 측정한 것입니다. 당기순이익을 발행주식수로 나누어 계산합니다. EPS는 회사가 주식의 각 주에 비해 얼마나 많은 이익을 창출하고 있는지를 나타내기 때문에 투자자에게 중요합니다.

 

$이익 마진: 총 마진 및 순이익과 같은 이익 마진은 매출 대비 회사 수익성에 대한 통찰력을 제공합니다. 매출 총이익은 매출 총이익의 비율이고, 순이익률은 매출 대비 순이익의 비율입니다. 더 높은 이윤폭은 일반적으로 더 나은 재무 건전성과 효율성을 나타냅니다.

 

$추세 및 비교: 투자자와 분석가는 여러 기간에 걸쳐 손익계산서를 분석하여 수익, 비용 및 수익성의 추세를 파악할 수 있습니다. 또한, 회사의 손익계산서를 업계 벤치마크 및 경쟁사의 재무제표와 비교하면 동종 업체 대비 성과를 평가하는 데 도움이 됩니다.

3. 재무상태표

 

$자산: 자산은 경제적 가치가 있고 미래 이익을 제공할 것으로 예상되는 회사가 소유하거나 통제하는 자원을 나타냅니다. 대차대조표는 자산을 유동자산과 비유동자산으로 분류합니다.

$유동자산: 유동자산은 1년 또는 영업주기 중 더 긴 기간 내에 현금으로 전환되거나 소비될 것으로 예상되는 자산입니다. 일반적인 예로는 현금, 미수금, 재고, 단기 투자 등이 있습니다.

$비유동자산: 비유동자산은 1년 이상 경제적 효익을 제공할 것으로 기대되는 자산입니다. 이 범주에는 장기 투자, 부동산, 공장, 장비, 무형 자산 및 기타 장기 자산이 포함됩니다.

$부채: 부채는 외부 당사자에 대한 회사의 의무 또는 부채를 나타냅니다. 자산과 마찬가지로 부채도 만기일에 따라 유동부채와 비유동부채로 분류됩니다.

$유동부채: 유동부채는 1년 또는 영업주기 중 더 긴 기간 내에 결제될 것으로 예상되는 부채입니다. 예로는 미지급금, 단기 대출금, 미지급 비용, 장기 부채의 현재 부분 등이 있습니다.

$비유동부채: 비유동부채는 만기가 1년 이상인 의무입니다. 여기에는 장기 대출, 지급 채권, 이연 법인세 부채 및 기타 장기 채무가 포함됩니다.

$주주자본: 주주자본은 회사 자산에서 부채를 차감한 후의 잔여 지분을 나타냅니다. 이는 주주가 출자한 자본금과 회사 운영으로 창출된 이익잉여금을 반영합니다.

$보통주: 보통주는 투자자에게 발행된 주식의 액면가 또는 명시 가치를 나타냅니다. 이는 회사가 보통주 매각을 통해 조달한 자본 금액을 반영합니다.

$추가 납입 자본: 자본 잉여금 또는 출자 자본이라고도 알려진 추가 납입 자본은 보통주의 액면가를 초과하여 투자자로부터 받은 금액을 나타냅니다.

$이익잉여금: 이익잉여금은 주주에게 배당금으로 분배되지 않고 기업에 유보되어 재투자된 회사의 누적 순이익을 나타냅니다.

$총자산 = 총부채 + 주주자본: 대차대조표는 총자산이 총 부채와 주주자본의 합과 같아야 한다는 회계 방정식을 따릅니다. 이 기본 원칙은 대차대조표가 균형을 유지하도록 보장합니다.

$재무 건전성 및 지급 능력: 대차대조표는 회사의 재무 건전성과 지급 능력에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 분석가는 자산 및 부채 구성을 기반으로 회사의 유동성, 레버리지 및 단기 및 장기 의무를 충족할 수 있는 능력을 평가합니다.

$재무비율: 유동비율, 부채비율, 자기자본이익률 등 다양한 재무비율을 대차대조표의 데이터를 사용해 계산할 수 있습니다. 이러한 비율은 투자자와 분석가가 회사의 유동성, 레버리지, 수익성 및 전반적인 재무 성과를 평가하는 데 도움이 됩니다.

$추세 및 비교: 여러 기간에 걸쳐 대차대조표를 분석하면 이해관계자가 자산 및 부채 구성, 자본 구조 및 주주 지분의 추세를 식별할 수 있습니다. 또한 회사의 대차대조표를 업계 벤치마크 및 경쟁업체의 재무제표와 비교하면 동종업체 대비 재무 상태에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다.

4. 투자의견

투자의견은 이 기업을 분석한 증권 전문가들의 의견에 대해 조사한 것입니다. 평균목표가와 현재 기업의 주가가 어느 정도 차이가 있는지 확인할 필요가 있고 목표가가 오르고 있다면 오르는 만큼 주가 역시 오르고 있는지 확인할 필요가 있습니다. 

 

5. 마무리

한 기업을 투자하기 전에는 많은 동종 기업에 대해서 조사해 보고 알아보아야 합니다. 중요한 것을 다 조사하고 투자해도 잘 되지 않는 경우가 많습니다. 투자에는 신중해야 하고 신중한 투자를 한 뒤에는 흔들림이 없어야 합니다. 그럼 오늘도 성투하시기 바랍니다.